Как бы это ни было печально, но Центральный Банк России опубликовал три признака, когда денежные средства  переводятся без согласия клиента. Теперь при появлении этих признаков карты будут быстро блокироваться.

После того, как вступил в силу № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», с 26 сентября 2018 года все операторы и банки, которые осуществляют различные переводы денежных средств, на законных основаниях могут заблокировать «подозрительные» переводы на 2 дня. 

В этот период «заморозки» банк должен связаться с клиентом и получить подтверждение того, что данный перевод был осуществлён владельцем карты. Если клиент не сможет подтвердить этот факт, то операция будет отклонена. 

После того, как данный закон вступил в силу, большинство клиентов банка не понимали, по каким причинам будут определяться «подозрительные» переводы. В ответ на это ЦБ опубликовал приказ, который все разъяснил (№ ОД-2525 от 27 сентября 2018 года).

Три основные причины, по которым классифицируют денежные переводы, которые не вызывают доверия:

  1. «Чёрный список», в котором находится получатель денежных средств. Все действия с банковскими операциями фиксируются в системе. Поэтому если данный клиент уже пытался произвести перевод денежных средств на незаконных основаниях, то провести платёж за счёт такого получателя не получится.
  2. Если параметры платежа определённого пользователя отличаются от привычных:
  • слишком часто осуществляются переводы;
  • необычное время для проведения операции;
  • сильно увеличена сумма перевода;
  • нехарактерное назначение платежа;
  • новое местоположение устройства.
  1. Если параметры устройства, с которого пытаются осуществить денежный перевод, полностью совпадают с параметрами устройства, которое уже внесено в «чёрный список» ЦБ.

Подводя итог, хочется отметить, что если вы вдруг захотите оплатить интернет-покупку среди ночи, перевести крупную сумму денег или совершить денежный перевод с другого устройства, операция может быть заблокирована. 

0

Автор публикации

не в сети 9 часов

julja-yta

131

Счастливая мамочка доченьки и сыночка

Комментарии: 29Публикации: 1165Регистрация: 11-10-2017
Поделитесь в социальных сетях: